A Adyen, a plataforma global de tecnologia financeira, anunciou esta quinta-feira o Intelligent Money Movement, uma nova solução que integra pagamentos, gestão de liquidez e payouts numa única plataforma.
Desenvolvida para grandes empresas globais, a solução permite que empresas como a Etsy, a Expedia Group e a Vinted movimentem fundos mais rapidamente, obtenham visibilidade em tempo real das suas posições de caixa e reduzam a complexidade operacional.
Para as empresas globais, as operações financeiras continuam a ser excessivamente complexas e sobrecarregadas por fornecedores fragmentados. Apesar de os clientes, fornecedores externos e parceiros esperarem um acesso mais rápido e flexível aos fundos, os pagamentos dos clientes são hoje feitos através de diferentes métodos como cartões, transferências bancárias e métodos de pagamento locais em várias moedas. No cenário atual do comércio global, onde as transações ocorrem em tempo real, a infraestrutura financeira das grandes empresas ainda enfrenta um obstáculo arcaico: a fragmentação.
Foi para resolver este hiato, que a Adyen, plataforma de tecnologia financeira, anunciou o lançamento do Intelligent Money Movement.
Para muitas multinacionais, gerir fluxos de caixa é um desafio logístico hercúleo. Em média, uma grande empresa chega a trabalhar com seis bancos diferentes, gere mais de 40 contas bancárias e depende de uma dezena de fornecedores para processar pagamentos.
De acordo com um relatório da Adyen em parceria com a Boston Consulting Group, quase metade dos CFOs (48%) identifica a previsão de liquidez como um desafio crítico, com as equipas de tesouraria a perderem 20% do seu tempo apenas a gerir a comunicação entre sistemas de pay-ins e payouts.
Esta nova solução integra, pela primeira vez, todo o ciclo de fundos — desde a entrada do pagamento (pay-in) até à gestão de tesouraria e ao pagamento final (payout) — sob o mesmo teto tecnológico.
“O comércio global decorre em tempo real, mas a movimentação do dinheiro ainda acontece em etapas fragmentadas”, afirma Ethan Tandowsky, CFO da Adyen. “Ao consolidar todo o ciclo numa única plataforma, permitimos que as empresas acedam ao capital mais rapidamente e que os tesoureiros entreguem verdadeiro valor ao negócio”.
O diferencial do Intelligent Money Movement assenta em dois pilares que distinguem a Adyen no setor das fintechs.
Ao contrário de concorrentes que cresceram através de aquisições de software externo, a Adyen construiu a sua tecnologia de raiz. Isso garante que os dados de um pagamento e de um payout “falem” a mesma língua instantaneamente, explica a fintech.
Com licenças bancárias nos EUA, Reino Unido e Europa, a Adyen liga-se diretamente às redes de pagamento, isto elimina intermediários, reduzindo drasticamente os tempos de liquidação (settlement), acrescenta.
A solução já está a ser adotada por empresas com fluxos de pagamento complexos, como marketplaces e agências de viagens online.
Para a Expedia Group, a unificação é uma questão de confiança. “Unificar os nossos pay-ins e payouts ajuda-nos a gerir melhor todo o ciclo financeiro. Isso garante que os nossos prestadores de serviços recebam uma experiência perfeita, independentemente de onde estejam”, explica Jing Yang, VP de Pagamentos Globais do grupo.
Já a Vinted, plataforma líder em moda em segunda mão, destaca a escalabilidade. Modestas Tursa, VP de Pagamentos da empresa, reforça que gerir todo o fluxo através da mesma infraestrutura trouxe a estabilidade necessária para a expansão do serviço VintedPay.
“Com o Intelligent Money Movement, a Adyen posiciona-se não apenas como um processador de pagamentos, mas como o motor central da agilidade financeira para o enterprise global”, refere a fintech que considera que num mundo de incerteza económica e adoção acelerada de IA, a capacidade de movimentar dinheiro de forma inteligente e sem atritos torna-se a nova vantagem competitiva.
